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ÖSA Quartalsinformationen 02/2018

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Aktuelles

27.06.2018 | Bilanz 2017
  • ÖSA Versicherungen sind ein leistungsstarker Wirtschaftsfaktor in Sachsen-Anhalt

    Magdeburg, 26. Juni 2018. In einem anspruchsvollen  Marktumfeld sind die Öffentlichen Versicherungen Sachsen-Anhalt (ÖSA) im Jahr 2017 weiter gewachsen. Heute zog der Vorstand des einzigen Versicherers mit Hauptsitz in Sachsen-Anhalt eine Bilanz über das 26. Geschäftsjahr.

    Die ÖSA Versicherungen, die zur Sparkassen-Finanzgruppegehören, betreuten Ende 2017 landesweit fast eine Million Verträge von Privatkunden, Kommunen und Gewerbebetrieben. Die Beitragseinnahmen stiegen zum Vorjahr auf mehr als 291 Millionen Euro, das sind 2,9 Prozent Zuwachs. Im deutschen Branchendurchschnitt lag das Wachstum bei 1,7 Prozent.
    Diese erfreuliche Entwicklung vollzog sich unter herausfordernden Bedingungen: „Die Versicherungsbranche steht vor immer mehr gesetzlichen Anforderungen an Risikomanagement, Kapitalausstattung, Transparenz, Daten- und Verbraucherschutz“, sagte ÖSA-Vorstandsvorsitzender Peter Ahlgrim: „Hinzu kommt das fortdauernde Zinstal. Trotz niedrigster Zinsen konnten wir 2017 auskömmliche Kapitalerträge und Überschüsse für unsere Versicherten erwirtschaften.“
    Sachsen-Anhalt war im vergangenen Jahr außerdem von extremen Unwettern mit sehr hohen Schäden betroffen. Sie belasteten das versicherungstechnische Ergebnis der ÖSA Feuer. „Bei all diesen Anforderungen hat die ÖSA erneut gezeigt, dass sie gut aufgestellt, leistungsstark und zuverlässig ist“, betonte Vorstandsvorsitzender Ahlgrim: „Wir sind und bleiben ein stabiler Wirtschaftsfaktor in und für Sachsen-Anhalt.“
    Mit einer weiteren Eigenkapitalstärkung hat die ÖSA ihre Handlungssicherheit auch für die Zukunft gefestigt. Die nach Forderungen des Versicherungsaufsichtssystems Solvency II errechneten Bedeckungsquoten von Risiken mit Eigenmitteln betrugen Ende 2017 bei der ÖSA Leben 261 Prozent und bei der ÖSA Feuer 156 Prozent. Diese Zahlen zeigen, dass die ÖSA selbst im Fall extremer Belastungssituationen die vertraglichen Leistungen für ihre Versicherten jederzeit erfüllen kann.

     

    Öffentliche Feuerversicherung Sachsen-Anhalt:

    Die ÖSA Feuer hatte Ende 2017 fast 726.000 Versicherungsverträge von der Haftpflichtpolice über den Schutz von Hausrat und Wohngebäude bis zur Kraftfahrzeugversicherung im Bestand. Die Beitragseinnahmen stiegen um 3,3 Prozent auf mehr als 136 Mio. Euro.
    Entwicklung der Sachsparten:
    Zuwachs gegenüber Vorjahr *
    Beiträge (%)
    Verträge (%)
    Kfz Haftpflicht und Kasko
    + 0,9
         -0,8
    Allg. Haftpflicht
    + 0,7
    + 1,4
    Unfall
    +3,6
    + 1,2
    Wohngebäude
    + 4,6
    + 1,7
    Hausrat
    + 4,9
    + 1,4
    *s.a.G. = selbst abgeschlossenes Geschäft
    Die Kunden der ÖSA meldeten 2017 mehr als 62.000 Einzelschäden (2016: rd. 53.000). Der Schadenaufwand betrug 89,4 Mio. Euro – das sind rund 20,5 Mio. Euro mehr als im Jahr zuvor. Die Schadenquote stieg auf fast 70 Prozent (2016: 55 Prozent). Die für den wirtschaftlichen Erfolg entscheidende kombinierte Schaden-Kosten-Quote der ÖSA Feuer – das Verhältnis der Aufwendungen zu den Beitragseinnahmen – kletterte auf fast 94 Prozent.
    Besonders die Sturmtiefs Paul, Herwart und Xavier im Juni und Oktober 2017 sowie das von Starkregen verursachte Juli-Hochwasser in der Harzregion ließen die Versicherungsleistungen enorm ansteigen. Allein diese vier Wetterextreme mit ihrer Schadenhäufung – sogenannte Kumulereignisse – verursachten gut ein Sechstel des ganzjährigen Schadenaufwandes über alle Sachsparten.
    Mit einem Kapitalanlagebestand von ca. 149 Mio. Euro konnte die ÖSA Feuer eine Nettoverzinsung von 1,2 Prozent leicht über Vorjahresniveau erwirtschaften. Der Bilanzgewinn betrug 1,2 Mio. Euro.

     

    Öffentliche Lebensversicherung Sachsen-Anhalt:

    Die Sachsen-Anhalter haben mit rund 271.000 Verträgen für ihr Alter, gegen Krankheit, Berufsunfähigkeit und den Todesfall privat vorgesorgt. Die Gesamtversicherungssumme erhöhte sich auf ca. 3,9 Milliarden Euro. Während sich der deutsche Markt der Lebensversicherer 2017 leicht unter Vorjahreshöhe bewegte, sind die gebuchten Beitragseinnahmen bei der ÖSA Leben um 2,5 Prozent auf gut 155 Mio. Euro gestiegen.
    Davon flossen mehr als 37 Mio. Euro in Verträge der neuen ÖSA StrategieRente. Für diese im März 2016 eingeführten privaten Altersvorsorgeprodukte, die sich langfristig durch höhere Renditeaussichten gegenüber Versicherungen mit Garantiezins auszeichnen, hatten sich bis Ende 2017 gut 5.700 Menschen aller Altersgruppen in Sachsen-Anhalt entschieden, seit Jahresbeginn sind weitere 1.600 Versicherter hinzugekommen.
    „Bei wachsendem Neugeschäft zeigt die weiterhin niedrige Stornoquote von 3,1 Prozent aller Verträge, dass die Kunden ihre private Vorsorge ganz bewusst planen und dass sie mit den Produkten sowie Leistungen der ÖSA zufrieden sind“, sagte Vorstandsmitglied David Bartusch.
    Im Jahr 2017 hat die ÖSA Leben Leistungen in Höhe von rd. 69 Mio. Euro an ihre Versicherten ausgezahlt. Der größte Teil davon – rd. 51 Mio. Euro – waren Lebensversicherungen. Hinzu kommen zehn Mio. Euro Todesfallleistungen, ca. drei Mio. Euro Renten sowie 1,3 Mio. Euro Leistungen aufgrund von Berufsunfähigkeit.
    Die Kapitalanlagen der ÖSA Leben erhöhten sich auf fast 1,27 Milliarden Euro. Damit wurde wie im vorausgegangenen Jahr eine Nettoverzinsung von 4,0 Prozent erwirtschaftet.
    Die Zinszusatzreserve ist erneut deutlich erhöht worden und beträgt jetzt 69 Mio. Euro (2016: 47 Mio.) Mit diesem bilanziellen Risikopuffer kann das Unternehmen auch bei Niedrigstzinsen seine hohen Garantiezusagen aus vergangenen Jahren jederzeit erfüllen.
    DerJahresüberschuss der ÖSA Leben beträgt 2,1 Mio. Euro gegenüber 1,1 Mio. Euro im Jahr zuvor.

     

    Wachsende Nachfrage nach Pflegezusatzversicherungen

    Über die Union Krankenversicherung (UKV), die drittgrößte private Krankenversicherungsgruppe in Deutschland, bietet die ÖSA ihren Kunden private Kranken- und Pflegeversicherungen an. Die Summe der UKV-Policen in Sachsen-Anhalt stieg im Vorjahr um fünf Prozent und überschritt damit eine Million Euro.
    Im Neugeschäft 2017 zog besonders die Nachfrage nach einer Pflegezusatzversicherung an, in diesem Segment erhöhte sich das Beitragsvolumen um vier Prozent.
    „Die zusätzliche private Absicherung von Leistungen der Kranken- und Pflegeversicherung ist ein Wachstumsmarkt und wird auch künftig weiter an Dynamik gewinnen“, so ÖSA-Vorstandsvorsitzender Peter Ahlgrim.   Die ÖSA bietet diese Leistung auch im Rahmen des neuen S-Gesundheitsbündels im Sparkassenvertrieb an.
    Auch die Reiseversicherungen der UKV haben um 44 Prozent deutlich zugelegt.
     

    Ausblick: Digitale Chancen nutzen, persönliche Beratung stärken

    Die ÖSA nutzt die Möglichkeiten der Digitalisierung, um ihre Geschäftsprozesse zu vereinfachen und damit auch die Schadenbearbeitung im Interesse der Versicherungsnehmer zu beschleunigen. Kunden können Schäden auch per E-Mail melden und mit dem ÖSA-Kundendienst-Center chatten.
    „Wir stärken unseren stationären Betrieb mit digitalen Instrumenten, damit uns unsere Kunden über alle Kommunikationskanäle erreichen können“, sagte Vorstandsvorsitzender Ahlgrim. „Unser erster und wichtigster Vertriebsweg bleiben auch in Zukunft die rund 100 Agenturen und Geschäftsstellen der ÖSA sowie die regionalen Sparkassen als unsere wichtigen Kooperationspartner. Die Stärke der ÖSA liegt darin, dass sie landesweit vor Ort für ihre Kunden erreichbar ist. Kein einziges Fintech besitzt diese hohe Marktdurchdringung.“
    Auf neue Risiken durch kriminelle Aktivitäten im Internet reagiert die ÖSA mit einer zu Jahresbeginn gestarteten neuen Produktfamilie: Die Cyberschutz-Police für Privatpersonen und Gewerbebetriebe erweitert den Versicherungsschutz für das eigene Hab und Gut sowie bei Haftpflichtschäden um Leistungen bei Online-Kriminalität.
    „Wir sind Teil des gesellschaftlichen Lebens im Land und stellen für neue Risiken bedarfsgerechte Produkte bereit“, betont Peter Ahlgrim und blickt voraus: „Mit unserer soliden Risikovorsorge und Kapitalanlagestrategie, mit der Digitalisierung von Prozessen sowie mit einer kontinuierlichen Verbesserung der Kostenquoten sind wir zukunftssicher aufgestellt. Auf fester wirtschaftlicher Basis bleiben wir ein verlässlicher Partner für unsere Kunden.“
     

    Hintergrund

    Die Gründung der ÖSA geht auf einen einstimmigen Beschluss des Landtags von Sachsen-Anhalt vom 11. Juli 1991 zurück. Anfang 1992 nahm zuerst die ÖSA Feuerversicherung und ab März die ÖSA Lebensversicherung ihre Geschäftstätigkeit auf.
    Neben Privat- und Firmenkunden sind sämtliche Landkreise und fast alle Städte und Gemeinden mit zusammen etwa 15.000 kommunalen Objekten bei der ÖSA versichert.
    Die ÖSA sichert mehr als 500 Arbeitsplätze in Sachsen-Anhalt. An den Standorten Magdeburg und Halle waren am Jahresende 2017 genau 312 Mitarbeiter angestellt, davon 14 Azubis und Studenten der Berufsakademie.
    Bilanzpressekoferenz Vorstände ÖSA klein
19.06.2018 | Sponsoring
  • ÖSA Versicherungen lassen Puppen tanzen

    Magdeburg, 19. Juni 2018. Mit großer Vorfreude und Erwartung schauen die Öffentlichen Versicherungen Sachsen-Anhalt (ÖSA) auf das bevorstehende 12. Internationale Figurentheaterfestival. Der einheimische Versicherer will erneut zum finanziellen Gelingen dieser Veranstaltung beitragen, die das Beste an Figurentheater in Magdeburg zusammenführen wird.
    Heute überreichte ÖSA-Vorstandsvorsitzender Peter Ahlgrim einen Scheck über 10.000 Euro an Festival-Chef Frank Bernhardt.
    „Die ÖSA begleitet bereits seit 15 Jahren das Internationale Figurentheaterfestival – eines der größten und bedeutendsten in Deutschland – das vom Puppentheater Magdeburg mit unglaublich großem Engagement organisiert wird. Das Festival ist inzwischen in Sachsen-Anhalt verankert, wo auch die ÖSA ihren Stammsitz hat. Wir fördern mit Freude dieses hochkarätige künstlerische Ereignis, das den Elbestädtern und ihren überregionalen Gästen eine gehörige Portion vergnügte Unterhaltung bieten wird.“
     Als öffentlich-rechtlicher Versicherer sehen sich die ÖSA Versicherungen in besonderem Maße dem Gemeinwohl verbunden. Dazu haben sie sich auch in ihrer Gründungssatzung verpflichtet.
    2018_puppentheater_Scheckübergabe_klein
30.05.2018 | ÖSA-Sponsoring für Erinnerung an Festungsbaukunst
  • Finanzieller Baustein für Sterntor-Krönung

    Magdeburg, 30. Mai 2018. Die Öffentlichen Versicherungen Sachsen-Anhalt begleiten den weiteren Wiederaufbau des Sterntors am Magdeburger Domplatz mit einer Spende in Höhe von 2.000 Euro. Sie wurde heute von ÖSA-Marketingleiter Andreas Illies an das Kuratorium übergeben. Das Geld ist für das Gipsmodell für die Krönung des Sterntors vorgesehen, mit der das barocke Portal denkmalgerecht vollendet werden kann.
    „Wir schauen mit großem Respekt auf die Leistung des Kuratoriums, das seit 2004 die Wiederherstellung des zerstörten historischen Sterntors verfolgt und damit Schritt für Schritt einen weiteren Zeitzeugen der Magdeburger Geschichte zurückholt“, sagte Andreas Illies. „Als Unternehmen mit Stammsitz in Magdeburg unterstützen wir gern dieses ehrenamtliche Engagement, mit dem die Landeshauptstadt um eine weitere Sehenswürdigkeit für Einheimische wie für Touristen bereichert wird.“
    Das Sterntor als Teil der ehemaligen Magdeburger Sternschanze ist ein bedeutendes Zeugnis preußischer Festungsbaukunst. Das Portal war mit einer großen Figurengruppe auf dem oberen Bogen bekrönt. Im Jahr 2008 hat mit der symbolischen Grundsteinlegung der Wiederaufbau des Sterntors begonnen.
    Sterntor Magdeburg
    Scheckübergabe Sterntor Magdeburg
30.05.2018 | 80 Jahre Feuerwehrschule Heyrothsberge
  • Magdeburg, 26. Mai 2018. Das Institut für Brand- und Katastrophenschutz (IBK) in Heyrothsberge bei Magdeburg blickt in diesem Monat auf eine 80-jährige Geschichte zurück. Am 22. Mai 1938 wurde an diesem Standort die Feuerwehrschule der preußischen Provinz Sachsen gegründet, damit begann hier die Ausbildung für Feuerwehrleute. Das daraus hervorgegangene Institut ist eine moderne Bildungs- und Forschungsstätte für Feuerwehrangehörige sowie Katastrophenschützer.
    Die ÖSA Versicherungen stehen in der Tradition der 1685 gegründeten Magdeburger Feuerkassa, dem zweitältesten öffentlichen Feuerversicherer Deutschlands. Sie unterstützen gemäß ihrer Satzung die „fachlichen und sozialen Belange der Feuerwehren“ in Sachsen-Anhalt. Dazu gehört seit vielen Jahren auch die Förderung der Ausbildungsarbeit für Führungskräfte.
    Anlässlich der Jubiläumsveranstaltung überreichte ÖSA-Vorstandsmitglied David Bartusch am 26. Mai in Heyrothsberge einen Scheck über 1.000 Euro an den Direktor des Instituts für Brand- und Katastrophenschutz, Branddirektor Frank Mehr. Der zugleich stattfindende „1. Tag der Feuerwehr“ am IBK mit den Einsatzkräften, ihren Familien und vielen Partnern, wurde auch von vielen Feuerwehren im Land Sachsen-Anhalt gefeiert.
31.03.2018 | Pflichtstart für Notruf-Assistent
  • eCall wird Pflicht – Sachsen-Anhalts Autofahrer können mit dem ÖSA Copiloten nachrüsten

    Magdeburg, 29. März 2018. Zum Monatsende März wird das automatische Notrufsystem eCall zu einer europaweiten Pflichtausstattung im PKW. Autohersteller müssen es in alle neuen Modelle serienmäßig einbauen, die ab diesem Zeitpunkt eine EU-Typgenehmigung erhalten. eCall ist die Kurzform für emergency call, englisch für Notruf.
    Bei einem Unfall wird automatisch die europaweite Notrufnummer 112 angewählt und dabei die Koordinaten der Unfallstelle sowie die Fahrtrichtung des PKW und der Unfallzeitpunkt an eine Rettungsleitzentrale übermittelt. Damit verbindet sich die Hoffnung, jedes Jahr mehrere tausend Menschenleben retten zu können.
    Wer in nächster Zeit kein neues Automodell kaufen, aber dennoch mit dieser zusätzlichen Sicherheitsausstattung an Bord fahren will, kann ein Notrufsystem nachrüsten. Die Öffentlichen Versicherungen Sachsen-Anhalt bieten zu ihren Kfz-Versicherungen bereits seit zehn Jahren das Notrufsystem ÖSA Copilot an, inzwischen in einer weiterentwickelten Version. Die Black-Box, kleiner als ein Smartphone, kann jeder Autobesitzer problemlos selbst auf der Fahrzeugbatterie befestigen und anschließen.
    Auch der ÖSA Copilot setzt bei einem Zusammenstoß des Autos im Straßenverkehr einen Notruf ab und stellt eine Verbindung zur einer Notrufzentrale her. Diese organisiert bei Bedarf die notwendige Hilfe. Erkennt das System an der gemessenen Aufprallstärke einen sehr schweren Unfall und der verletzte Autofahrer ist womöglich nicht mehr ansprechbar, wird sofort ein Rettungswagen zur Unfallstelle geschickt. Der ÖSA Copilot (29 Euro pro Jahr) wird inzwischen von mehreren tausend Autofahrern in Sachsen-Anhalt genutzt.
    Der neueste ÖSA Copitol

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